Край на анонимността в чейндж бюрата? НАП следи за "раздробени" сделки под 5000 евро

Националната агенция за приходите (НАП) затяга обръча около обмена на валута в брой. Съгласно Закона за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП), обменните бюра вече са задължени да събират лични данни на клиентите при всяка сделка, надвишаваща 5000 евро.

Това означава, че ако искате да обмените по-голяма сума, служителят на гишето трябва да извърши идентификация и да запише данните ви.

Внимание: "Раздробяването" не помага

Много граждани се опитват да заобиколят изискването, като разбиват голямата сума на няколко по-малки трансакции (т.нар. "раздробяване"). Според становище на НАП обаче, тези опити също подлежат на проверка. Ако служителите имат съмнения, че множество малки операции са свързани и целят избягване на прага за идентификация, те са длъжни да реагират.

Проблемът с контрола

На практика обаче този контрол се оказва труден за прилагане. Експерти отбелязват, че при обмяна на по-малки суми бюрата често не изискват лична карта, което прави проследяването на един и същ клиент при повторна трансакция почти невъзможно. Въпреки това, данъчните власти предупреждават, че системните опити за заобикаляне на закона могат да доведат до санкции.